Криптовалютные
схемы

Наиболее распространённая схема. Клиенту предлагают открыть счёт на «инвестиционной» или «торговой» платформе. Первоначальные вложения небольшие — 200–500 долларов. Платформа демонстрирует рост «портфеля» на красивых графиках.

Когда клиент пытается вывести средства, появляются препятствия: «налог на прибыль», «верификационный депозит», «комиссия за вывод». Каждый новый платёж сопровождается новым требованием. Реального вывода не происходит никогда.

Особенно опасная схема, направленная против тех, кто уже пострадал. Человеку, потерявшему деньги на мошеннической платформе, поступает предложение от «юридической компании» или «специалиста по возврату», которые обещают вернуть утраченные средства.

За «услугу» берут аванс — и исчезают. Иногда схема выстроена сложнее: жертву убеждают, что для возврата средств нужно внести «депозит» на новую платформу, которая также является мошеннической.

Знакомство происходит в социальных сетях или мессенджерах. «Менеджер» или «эксперт» предлагает управлять криптовалютным портфелем клиента, демонстрирует скриншоты «успешных сделок» и предлагает передать средства в управление.

Средства переводятся на криптовалютный кошелёк мошенника напрямую или через промежуточную платформу. Возврат в таких случаях технически сложен, но не всегда невозможен — в зависимости от того, через какие платёжные инструменты проходили транзакции.

Мошенники создают сайт, имитирующий реально существующую лицензированную компанию — брокера, банк или финансовый сервис. Визуальное оформление, название и даже номер лицензии копируются. Клиент убеждён, что работает с легальной организацией.

Обнаружить подмену можно, проверив реальные реквизиты компании на сайте регулятора и сопоставив их с данными сайта, с которым взаимодействовал клиент.