Бесплатная консультация
Регуляторные механизмы

Обращения
в регуляторы

ISA, Lahav 433, Банк Израиля — каждый регулятор работает по своим правилам. Мы знаем эти правила.

Израильская система финансового надзора включает несколько ведомств с разными полномочиями и сферами ответственности. Выбор правильного адресата для жалобы — и правильное содержание этой жалобы — существенно влияет на результат.

ISA

Управление по ценным бумагам Израиля

ISA (Israel Securities Authority) регулирует деятельность инвестиционных компаний, брокеров и финансовых советников, работающих в Израиле или с израильскими клиентами. Жалоба в ISA актуальна, когда компания-мошенник имела или должна была иметь израильскую лицензию на инвестиционную деятельность.

Когда применимо

  • Компания зарегистрирована в Израиле или работает с израильскими клиентами
  • Деятельность компании квалифицируется как инвестиционная или брокерская
  • Имеются признаки нарушения Закона об инвестиционных советниках
  • Компания работала без соответствующей лицензии ISA

Что мы готовим

Формальное обращение на иврите с изложением фактических обстоятельств, квалификацией нарушений, ссылками на применимые нормы и приложением доказательной базы. Форма и содержание обращения соответствуют требованиям ISA к подобным жалобам.

Lahav 433

Антикоррупционное подразделение полиции Израиля

Lahav 433 — специализированное подразделение израильской полиции, занимающееся расследованием экономических преступлений, мошенничества и коррупции. Обращение в Lahav 433 актуально, когда в действиях мошенников прослеживаются признаки уголовного преступления по израильскому законодательству.

Когда применимо

  • Имеются признаки организованного мошенничества
  • Сумма ущерба значительна и затрагивает множество пострадавших
  • Есть основания полагать, что организаторы находятся в Израиле
  • Собрана достаточная доказательная база для уголовного заявления

Что мы готовим

Заявление о преступлении с подробным изложением обстоятельств, квалификацией деяний по нормам израильского уголовного права, перечнем имеющихся доказательств и обоснованием юрисдикции израильской полиции.

Банк Израиля

Надзор за банковской системой

Банк Израиля осуществляет надзор за деятельностью израильских банков. Если банк ненадлежащим образом обработал запрос на chargeback или recall, или содействовал мошеннической схеме через свои продукты — это основание для жалобы в Банк Израиля.

Когда применимо

  • Банк отказал в chargeback без надлежащего рассмотрения
  • Банк нарушил установленные процедуры при обработке спора
  • Имеются признаки ненадлежащего контроля за подозрительными транзакциями
  • Банк не выполнил обязанности по информированию клиента

Что мы готовим

Жалобу на действия (бездействие) банка с указанием конкретных нарушений нормативных требований, регулирующих банковскую деятельность в Израиле, и требованием о проведении проверки.

Платёжные процессоры

Досудебные претензии

Платёжные процессоры несут определённую ответственность за транзакции, которые они обрабатывают. Досудебная претензия к процессору — отдельный инструмент, который может применяться параллельно с другими механизмами или как самостоятельный способ давления.

Когда применимо

  • Установлен конкретный платёжный процессор, через который проходили платежи
  • Процессор продолжал обрабатывать платежи при наличии признаков мошенничества
  • Имеются основания для претензии по нормам ответственности платёжных систем
  • Претензия может усилить позицию при chargeback

Что мы готовим

Досудебную претензию с правовым обоснованием, требованием о возврате средств и указанием на последствия в случае отказа от добровольного урегулирования.

Подготовка документов для подачи в регулятор
Важно понимать

Регуляторные жалобы — не гарантия возврата

Обращения в регуляторы — это инструмент давления и часть правового процесса. Они могут инициировать проверку компании, создать официальную запись о нарушении и в ряде случаев привести к принудительным мерам со стороны регулятора.

Однако регуляторы не всегда имеют полномочия обязать компанию вернуть конкретному клиенту конкретную сумму. Реальный возврат средств чаще достигается через chargeback, recall или судебное разбирательство — в зависимости от обстоятельств.

Мы используем регуляторные обращения как часть комплексной стратегии, а не как единственный инструмент. Их сочетание с другими механизмами зачастую даёт лучший результат, чем каждый из них по отдельности.

Начать

Обсудите вашу ситуацию с нами

Мы определим, какой регуляторный механизм применим в вашем случае, и подготовим соответствующее обращение.

Получить консультацию